与专业人士讨论分散化：可以准备哪些问题

与专业人士交流前，准备清晰问题有助于理解对方使用的资料、假设和限制，而不只是记住结论。

询问范围和口径

可以问：分析包括哪些账户？持仓数据截至何日？如何处理基金重叠、收入和债务？

询问限制与取舍

还可问：流动性、费用、税务规则或计划限制如何影响讨论？哪些不确定性尚未纳入？

可先查看金融信息核查与风险承受能力。